Госдума запретила анонимные платежи между физлицами, но разрешила не являться лично для идентификации
Госдума приняла во втором чтении законопроект об анонимных электронных платежах, пишет ИТАР-ТАСС. По сравнению с первым чтением закона депутаты поддержали так называемую упрощенную идентификацию физлиц, а также запретили анонимные переводы между физлицами, иностранным компаниям и некоммерческим организациям.
Упрощенная идентификация подразумевает, что пользователю не надо присутствовать при ней лично. Ему нужно предоставить по телефону или интернету свои паспортные данные, номер телефона, а также номер пенсионного или ИНН, или номер ОМС.
Упрощенная идентификация невозможна, если:
1) операция подлежит обязательному контролю закона и есть сведения о причастности клиента к экстремизму или терроризму
2) существуют подозрения в том, что цель клиента - легализация преступных доходов или финансирование терроризма
3) операция носит запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии экономического смысла или очевидной законной цели.
Сумму анонимные платежей не стали ограничивать 1 тысячами рублей, как предполагала первая редакция законопроекта. Анонимный пользователь может перевести 15 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц. Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то суммы вырастают до 60 тысяч рублей в день и 200 тысяч рублей в месяц.
Запрещаются:
- анонимные переводы между физиками
- анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций
- анонимные переводы иностранным компаниям
- анонимные переводы на банковский счет
Упрощенная идентификация подразумевает, что пользователю не надо присутствовать при ней лично. Ему нужно предоставить по телефону или интернету свои паспортные данные, номер телефона, а также номер пенсионного или ИНН, или номер ОМС.
Упрощенная идентификация невозможна, если:
1) операция подлежит обязательному контролю закона и есть сведения о причастности клиента к экстремизму или терроризму
2) существуют подозрения в том, что цель клиента - легализация преступных доходов или финансирование терроризма
3) операция носит запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии экономического смысла или очевидной законной цели.
Сумму анонимные платежей не стали ограничивать 1 тысячами рублей, как предполагала первая редакция законопроекта. Анонимный пользователь может перевести 15 тысяч рублей в день и 40 тысяч рублей в месяц. Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то суммы вырастают до 60 тысяч рублей в день и 200 тысяч рублей в месяц.
Запрещаются:
- анонимные переводы между физиками
- анонимные переводы в пользу некоммерческих организаций
- анонимные переводы иностранным компаниям
- анонимные переводы на банковский счет
Источник: Roem.ru
Похожие новости
- Прогноз результатов продвижения сайта для зарубежного рынка при помощи инструмента Ahrefs
- Минус 26 млн рублей: как изменится доход блогеров-иноагентов
- Избирательный стилер: SapphireStealer маскировался под листовку ЦИК о выборах президента
- Объем рынка маркетинговых услуг в 2023 году
- Хостинг-провайдеров России обязали подключиться к СОРМ до июня 2024 года
- Анализ Приказа ФСТЭК России №118 «Об утверждении требований по безопасности информации к средствам контейнеризации»
- Spark_news: Факультет компьютерных наук ВШЭ и Яндекс расширят сотрудничество в сфере подготовки специалистов по ИИ
- Privacy Manifest: что нужно о нём знать для внедрения в проект
- bit kogan: В продолжение вчерашнего разговора про бесконтрольно растущий долг США…
- Алгоритм Diffie-Hellman: Пишем приватный мессенджер на Go